Kreditkartenabrechnung epay - wie gehe ich vor | Payment

Vorgehensweise, damit die Kreditkartenabrechnung verständlicher ist

1. Mache täglich einen Kassenschnitt, hier sind die Umsätze nach Kartentypen aufgeteilt, also Girocard und auch Kredit- und Debitkarten Transaktionen.
2. Beachte, dass die Kreditkartenumsätze bei der Einstellung "tägliche Auszahlung" im Normalfall 2 Tage nach dem Kassenschnitt auf das hinterlegte Konto überwiesen werden. Bei der Einstellung "wöchentliche Auszahlung" erfolgt die Überweisung immer Dienstags.
3. Kreditkartenumsätze werden netto ausgezahlt, das bedeutet, dass die Disagien / Gebühren vor der Überweisung abgezogen wurden. Die Disagien / Gebühren für Kredit- und Debitkarten Transaktionen sind also beglichen und müssen nicht separat bezahlt werden. Diese Positionen sind steuerfrei.
4. Mit der Gutschrift (Überweisung auf das Konto) erhalte ich einen Auszahlungsreport, dieser enthält alle Transaktionen, für die eine Überweisung erfolgte und auch die angefallenen Gebühren für die jeweilige Transaktion. Die Gutschrift enthält die Transaktionen aller Terminals. Um die Umsätze pro TID zu sehen, im Auszahlungsreport nach TID filtern, und die Umsätze der jeweiligen Tage den Kassenschnitten zuordnen. Beachte, dass dieser Auszahlungsreport nur Kredit- und Debitkarten Umsätze enthält, und keine Girocard Umsätze.
5. Im Abrechnungsreport findest du eine Auflistung aller Kredit- und Debitkarten Transaktionen, die in der monatlichen Abrechnung, die du von epay erhältst, nur zusammengefasst dargestellt werden. Bitte beachte, dass in dem Abrechnungsreport keine Girocard Auszahlungen enthalten sind. 
6. Die Beträge aus der monatlichen Abrechnungen passen nicht unbedingt mit den Summen der Auszahlungsreports zusammen, das liegt dann daran, dass zum Zeitpunkt des Abrechnungsreports auch Zahlungen aus dem Vormonat berücksichtigt sind, oder Zahlungen gegen Ende des Monats noch nicht berücksichtigt sind.
7. Es kann zu geringeren Disagien kommen, als du für Kreditkartenzahlungen abgeschlossen hast, da es ja auch zu Debitkarten, Maestro bzw. vpay Zahlungen kommt, die zu günstigeren Konditionen abgerechnet werden.

Hinweis:

Die Überweisungen von Girocard Transaktionen werden immer pro TID ausgezahlt und brutto. Die Abrechnung der Gebühren erfolgt für Girocard Umsätze monatlich durch Vectron.